tajemnicy bankowej

Kancelaria Prawna Skarbiec

 TO NIE KONIEC TAJEMNICY BANKOWEJ

TO NIE KONIEC TAJEMNICY BANKOWEJ

Najpóźniej do końca września 2017 r. co najmniej 66 krajów, w tym Polska, wymieniać się będzie informacjami o rachunkach osób fizycznych. Nie musi to jednak oznaczać końca tajemnicy bankowej we wszystkich państwach świata. Jurysdykcjami, które stanowczo zaprzeczają przyjęciu standardu są kraje, gdzie obowiązywanie i gwarantowanie ścisłej tajemnicy bankowej jest ważnym czynnikiem wpływającym na podejmowanie operacji bankowych.

Wojna o szwajcarską tajemnicę bankową

Największy bank Szwajcarii - UBS - drogo płaci za wojnę z USA o tajemnicę bankową. Kurs jego akcji spadł wczoraj do historycznego minimum, poniżej 10 franków za sztukę.

Szwajcarzy walczą z USA o tajemnicę bankową

Rozpętała się wojna między szwajcarskim bankiem UBS i władzami USA o tajemnicę bankową, odwieczny sekret powodzenia instytucji finansowych z Helwecji.

Szwajcarzy walczą z USA o tajemnicę bankową

interesy tego banku z klientami o wysokich dochodach. Co teraz znaczy mieć konto w szwajcarskim banku, gdy twoje nazwisko mogą wydać federalnym. Szwajcarzy bronili się. - Tajemnica bankowa pozostanie nienaruszona. Nie dotyczy ona przestępstw podatkowych - zapewniał szwajcarski minister finansów Hans-Rudolf

Rządowe Centrum Legislacji broni tajemnicy bankowej przed Min. Finansów

. - Gdyby ktoś zlecił mi napisanie projektu wprowadzającego klauzulę, tak żeby była ona zgodna z konstytucją, to chyba bym się nie podjął tego zadania - stwierdził Mariusz Marecki, ekspert PwC. Obrona tajemnicy bankowej Ale na klauzuli nie kończą się zakusy Ministerstwa Finansów. Chciałoby też łatwiejszego

Szwajcaria ugięła się i zdradza tajemnice bankowe

dobrowolnie do 15 października. Dwie szwajcarskie gazety połączyły kapitulację w sprawie tajemnicy bankowej z aresztowaniem Romana Polańskiego. "Czy Szwajcaria nie starała się czasem dogodzić USA z ryzykownie nadmierną gorliwością, która nie poprawiła jej zagranicznego image?" - zastanawia się

Tajemnica bankowych zysków. Jak to możliwe, że wciąż dobrze zarabiają?

Tajemnica bankowych zysków. Jak to możliwe, że wciąż dobrze zarabiają?

koszty, że nie było tego widać w półrocznych wynikach. Dziś wyniki finansowe podają dwaj kolejni giganci rynku bankowego. mBank od stycznia do czerwca na czysto zarobił o prawie 10 mln zł więcej niż przed rokiem - 674 mln zł, ale po części jest to zasługa wydarzeń nadzwyczajnych, m.in. sprzedaży spółki

Tajemnica bankowa w UBS złamana

Sprawiedliwości zażądały od UBS danych ponad 50 tysięcy amerykańskich klientów banku. Amerykanie oskarżali UBS o to, że "systematycznie i świadomie" łamie prawo USA, tworząc siatkę doradców bankowych, którzy nakłaniają bogatych Amerykanów do zakładania kont w Szwajcarii po to, by nie płacili w USA

Jak zlecić bankowi opłacanie co miesiąc rachunków? Tajemnice polecenia zapłaty

Co to jest polecenie zapłaty? Jest to udzielona przez Ciebie stała zgoda na automatyczne obciążanie Twojego konta bankowego kwotą wynikającą z rachunku np. za energię elektryczną, TV kablową itp. Zaletą takiego rozwiązania jest to, że nie musisz pamiętać o terminach, bank (bez Twojego udziału

Szwajcarskie banki publikują wyniki pierwszy raz po ponad 200 latach

Szwajcarskie banki mocno ograniczyły tajemnicę bankową, z której do tej pory słynęły, pod naciskiem USA, Niemiec i międzynarodowych rynków finansowych, które domagały się od nich większej transparentności. Przez dziesiątki lat szwajcarskie banki, zasłaniając się tajemnicą, kusiły wielu bogatych

Jak przelać pieniądze, żeby się potem nie zdziwić? [Pieniądze Ekstra]

Jak przelać pieniądze, żeby się potem nie zdziwić? [Pieniądze Ekstra]

Facebooka", trzeba najpierw zintegrować konto bankowe z profilem na Facebooku. A więc zgłosić w bankowości elektronicznej takie zapotrzebowanie i zatwierdzić je hasłem do Facebooka. Co dzieje się potem? Na liście odbiorców przelewów pojawią się wszyscy twoi znajomi z Facebooka. Wybierasz osobę, której

Przy sprzedaży BZ WBK ujawniono dane klientów banku?

Nowe kontrowersje wokół sprzedaży BZ WBK. Czy irlandzki właściciel BZ WBK naruszył tajemnicę bankową, ujawniając oferentom w czasie przetargu dane klientów, którzy zaciągnęli w BZ WBK kredyty hipoteczne? Od piątku znamy nowego inwestora strategicznego w BZ WBK, ale wciąż nie jest pewne, kiedy

Przy sprzedaży BZ WBK ujawniono dane klientów banku?

poniedziałek, że przetarg był uczciwy i przejrzysty. Co na to KNF? Jej rzecznik Łukasz Dajnowicz powiedział nam, że Komisja wie o pogłoskach dotyczących ujawnienia danych klientów i w ramach postępowania wyjaśniającego ustali, czy rzeczywiście podczas przetargu złamano tajemnicę bankową. Czytaj też

Szwajcaria: Banki boją się wysyłać prezesów za granicę

" W przyszłym tygodniu na szczycie G-20 liderzy najbogatsze krajów świata mają omawiać walkę z rajami podatkowymi. Pod naciskiem społeczności międzynarodowej Szwajcaria zgodziła się ograniczyć swoje zapisy dotyczące tajemnicy bankowej. Szacuje się, że to właśnie na rachunkach bankowych tego kraju

MF: najwięcej wątpliwości dot. tzw. kont uśpionych budzą obowiązki wobec gmin

informacje przekazywane do gmin powinny być objęte tajemnica bankową, a także wyłączenie z obowiązku informacyjnego w przypadku rachunków, zawierających kwoty zerowe lub ujemne. "Zaproponowano także wydłużenie okresu, w którym mają być przekazane informacje do gminy, co pozwoliłoby na uprzednie

Rząd przyjął nowelizację ustawy prawo bankowe.

Chodzi o informacje gospodarcze, znajdujące się na firmowym rachunku bankowym. Zgodnie z projektem, prokurator, policja, straż gminna, straż graniczna i inne instytucje uprawnione do prowadzenia postępowania przygotowawczego w sprawach o przestępstwa lub czynności wyjaśniających w sprawach o

Masz kredyt i nie spłacasz go w terminie? Firma windykacyjna GetBack zadzwoni do twoich sąsiadów

Masz kredyt i nie spłacasz go w terminie? Firma windykacyjna GetBack zadzwoni do twoich sąsiadów

prawa do nachodzenia sąsiadów . Taką formę działań windykacyjnych piętnował też Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów. – Nie znam przypadków, aby w środowisku bankowym zespoły windykacyjne naruszały tajemnicę bankową, informując osoby postronne o przeterminowanym zadłużeniu. Trudno mi wyobrazić

KIR: Na zmianę rachunku bankowego w III kw. zdecydowało się 7 972 osób

taki sam sposób można złożyć wniosek o zamknięcie rachunku bankowego, przypomniał KIR.  System Ognivo umożliwia bezpieczną i szybką komunikację on-line pomiędzy bankami a innymi podmiotami uprawnionymi do uzyskiwania informacji objętych tajemnicą bankową. KIR, powołany z inicjatywy Narodowego

KIR: Na zmianę rachunku bankowego w II kw. zdecydowało się  9 719 osób

można złożyć wniosek o zamknięcie rachunku bankowego, przypomniał KIR.  System Ognivo umożliwia bezpieczną i szybką komunikację on-line pomiędzy bankami a innymi podmiotami uprawnionymi do uzyskiwania informacji objętych tajemnicą bankową. KIR, powołany z inicjatywy Narodowego Banku Polskiego

Best planuje rozmowy z wybranymi inwestorami nt. mniejszościowego pakietu akcji

operacje, zróżnicowane źródła finansowania i mocna pozycja na rynku są solidną bazą do dalszej ekspansji. W nadchodzących latach spodziewamy się wzrostu podaży wierzytelności. W szczytowej fazie cyklu koniunkturalnego udział kredytów nieregularnych w polskim sektorze bankowym utrzymywał się na wysokim

KNF zapoznała się z notyfikacją ws. utworzenia w Polsce oddziału Nordea Bank Abp

informacji stanowiących tajemnicę bankową, d) możliwości wnioskowania o informacje na temat regulacji prawnych dotyczących działalności Nordea Bank Abp i jego oddziału w Polsce oraz kodeksów dobrych praktyk, którym podlega Nordea Bank Abp. 2) Zapewnienia, aby przekazy reklamowe lub marketingowe nie

Rząd planuje nowelizację prawa bankowego i wzmocnienie instytucji kredytowych

Warszawa, 19.03.2020 (ISBnews) - Rząd planuje nowelizację prawa bankowego, zakładającą wdrożenie do polskiego prawa regulacji, dotyczących wymogów dla instytucji finansowych, tzw. pakietu CRD V/CRR II w celu zwiększenia odporności instytucji kredytowych lub firm inwestycyjnych prowadzących

Nowela dot. wykazu podatników VAT została skierowana do sejmowej komisji

rachunków bankowych podatnika lub imiennych rachunków w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, której jest on członkiem, wskazanych w zgłoszeniu identyfikacyjnym lub zgłoszeniu aktualizacyjnym. W związku z tym rozszerzono dane nieobjęte tajemnicą skarbową również o numery tych rachunków

ING: Co piąty Polak będący w związku nie posiada wspólnego konta 

Warszawa, 13.02.2018 (ISBnews) - Co piąty Polak będący w związku nie posiada wspólnego konta, a blisko co czwarty jest skłonny trzymać w tajemnicy przed partnerem część swoich wydatków, wynika z międzynarodowego badania "Finansowy Barometr ING".  Najpopularniejszy w Europie

Lewiatan: Istnieje ryzyko przekroczenia granicy zbierania inform. o podatnikach

Warszawa, 24.05.2017 (ISBnews) - Proponowane w projekcie nowelizacji Ordynacji podatkowej zobowiązanie firm do przedstawiania dobowych wyciągów bankowych to kolejny instrument o charakterze kontrolno-inwigilacyjnym mający służyć w walce z przestępczością skarbową, uważa Rada Podatkowa

PKO BP może przeznaczyć 60 mln zł w 3 lata w ramach programu dla Ekstraklasy

dodatkowy element - program partnerski. To jest program crowfundingu, w którym bank zapewnia technologię, dokładamy do tego element uczestniczenia kibiców poprzez zagwarantowanie im tajemnicy bankowej i ochrony danych. Propozycja jest skierowana do wszystkich klubów Ekstraklasy, nie uprzywilejowuje żadnego

KNF zezwoliła na utworzenie oddziału HSBC France w Polsce

; danych teleadresowych umożliwiających klientowi bezpośredni – fizyczny kontakt z oddziałem,  e)    sposobie gwarantowania gromadzonych depozytów,  f)    miejscu przechowywania i przetwarzania informacji stanowiących tajemnicę bankową,  g)  

Klient został bez dostępu do swoich pieniędzy. Bank umywa ręce

Zgłosił się do nas czytelnik, wieloletni klient Raiffeisen Polbanku, w którym miał zarówno konto firmowe, jak i indywidualne. Jego problemy się zaczęły, gdy Raiffeisen został przejęty przez BNP Paribas. Najpierw zamknięto placówki bankowe, w których czytelnik załatwiał sprawy. Jesienią tego roku w

KIR:Liczba wniosków o przeniesienie rachunku bankowego wzrosła o 68% r/r w I kw.

podmiotami uprawnionymi do uzyskiwania informacji objętych tajemnicą bankową. KIR, powołany z inicjatywy Narodowego Banku Polskiego, Związku Banków Polskich i 16 banków komercyjnych w celu elektronizacji i profesjonalizacji rozliczeń międzybankowych w Polsce jest kluczowym elementem infrastruktury

Bank Pekao odniósł się do publikacji dot. ew. finansowania wieżowców w Warszawie

tajemnicę bankową nie może przedstawić szczegółów przygotowywanych transakcji. Podkreślił, że oświadczenie opiera się wyłącznie na analizie dokumentów, które znalazły się w obiegu publicznym. "Udzielenie kredytu wymaga spełnienia szeregu formalnych i proceduralnych wymogów zgodnie z polityką

Zasiłek pogrzebowy, kredyty, konta - sprawy do uporządkowania po śmierci bliskiego

bankowym rozwiązały problem uśpionych rachunków, o których istnieniu spadkobiercy nie wiedzieli. Banki nie udzielały informacji, zasłaniając się tajemnicą bankową. Nawet gdy podejrzewały, że właściciel rachunku nie żyje, nie miały obowiązku poszukiwać jego spadkobierców. Od trzech lat poszukiwania są

Ursus zawarł z Trioliet Polska przyrzeczoną umowę sprzedaży zakładu w Opalenicy

, kolejne 5% zostanie zapłacone po upływie 12 miesięcy od dnia zawarcia umowy (kwota zatrzymana na poczet ewentualnych roszczeń gwarancyjnych). Zgodnie z umową część środków zostanie zapłacona przez kupującego bezpośrednio na rachunki bankowe wierzycieli rzeczowych emitenta" - czytamy w komunikacie

Rząd przyjął projekt nowelizacji ustawy o ochronie konkurencji i konsumentów

ochronie konkurencji i konsumentów oraz ustawy o przeciwdziałaniu nieuczciwemu wykorzystywaniu przewagi kontraktowej w obrocie produktami rolnymi i spożywczymi, a także do tajemnicy bankowej w przypadku drugiej z wymienionych ustaw" - czytamy dalej. Kolejnym założeniem jest wymiana informacji z

Zaskakująco dobre wyniki banków. PKO BP zarobił więcej mimo podatku bankowego

Choć nie wszystkie notowane na giełdzie banki podały już oficjalnie swoje wyniki finansowe, to NBP - na podstawie swoich statystyk - ogłosił, że branża bankowa po trzech kwartałach radzi sobie zaskakująco dobrze. Zyski tego sektora od stycznia do września wyniosły 11,4 mld zł, czyli mniej więcej

Rachunki do wglądu. Służby dostaną szeroki dostęp do informacji o finansach Polaków

listę podejrzanych. - Ten projekt oznacza odwrócenie pewnej wizji świata. Do tej pory wszyscy byli niewinni, a szukano podejrzanych. Teraz wszyscy będą podejrzani, a z nich będzie wybierać się winnych - mówi Klicki. Zobacz: Jak ochronić się przed inwigilacją? Rząd uderza w tajemnicę bankową Obecnie

Posiadacze lokat płacą podatek bankowy

. Jeśli więc zauważyliście, że wasze oszczędności pracują w banku jakby wolniej niż kiedyś, to niestety nie jest to złudzenie. W niższych odsetkach płacimy po prostu z naszych klientowskich pieniędzy podatek bankowy. Ot, i cała tajemnica dobrych wyników banków. Spadek opłacalności depozytów zapowiadaliśmy

Szwajcaria traci neutralność

Departament Sprawiedliwości nie spodziewał się, że szwajcarskie banki tak gremialnie będą rezygnowały z tajemnicy bankowej, która do tej pory była największym przywilejem, a zarazem magnesem na przyciąganie zagranicznych potentatów finansowych.Wszystko zaczęło się od tego, że rząd USA wystosował do

Skarbówka zablokowała przedsiębiorcy kilka milionów złotych i nie mówi dlaczego

prokuratura postanowiła zablokować moje rachunki bankowe na pół roku. Na jakiej podstawie? Na podstawie podejrzenia nielegalnej działalności – w związku z ustawą z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i przeciwdziałaniu terroryzmowi. Najpierw Generalny Inspektor Informacji

Czy banki zwracają się przeciwko kryptowalutom? Jak bardzo mogą wnikać w nasze prywatne transakcje?

raczej organizatora handlu kryptowalutami, a nie zwykłego inwestora. Choć bank – ze względu na tajemnicę bankową – nie chciał się wypowiedzieć na temat tego konkretnego klienta. "Bank zobowiązany jest przeciwdziałać sytuacjom, które mogą zagrozić bezpieczeństwu powierzonych bankowi

Cztery rzeczy, których nigdy nie powinieneś robić w internecie

. – Na komputerze z Windows 10 (lub starszym) płatny antywirus może być lepszym rozwiązaniem, ponieważ zarówno utrata dostępu do firmowych dokumentów, jak i zdradzenie tajemnic firmowych może zakończyć się poważnymi stratami lub przestojem w działaniu firmy – tłumaczy Szczepankiewicz. Bardziej

Zatrzymanie wiceszefa Nowego Stylu przez CBA. Znamy szczegóły sprawy

Krzanowski został zatrzymany w środę przez CBA razem z pięcioma innymi osobami z prywatnych firm i byłą wiceprezes Agencji Rozwoju Przemysłu Patrycją Z. Początkowo sprawa była owiana tajemnicą. Prokuratura Krajowa poinformowała w środę jedynie, że "wszystkim zostały przedstawione zarzuty

Projekt ustawy dot. wyłudzeń skarbowych został skierowany do podkomisji

oszczędnościowo-kredytowe obowiązku przekazywania do STIR danych, o których mowa w pkt 1, w tym stanowiących odpowiednio tajemnicę bankową lub tajemnicę zawodową SKOK w celu ustalania wskaźnika ryzyka, 4) zapewnienie izbie rozliczeniowej stałego, automatycznego dostępu do danych z CRP - KEP, niestanowiących

Lachowski: Przetrwają te banki, które staną się fintech

technologia to nowy paradygmat. Umieją to fintech, banki muszą się tego nauczyć" - powiedział Lachowski podczas Asseco Banking Forum. W jego ocenie, obecnie projekty fintech starają się zaistnieć w segmentach, którymi banki nie chcą się zająć. "Nie jest tajemnicą, że poziom technologiczny i

Windykatorzy nękają dłużników

instytucja finansowa nie ma prawa do nachodzenia sąsiadów. Jeśli windykator odnosił się do kwestii długu czy dopytywał o majątek dłużnika, to możliwe, że naruszył tajemnicę bankową. A za złamanie tajemnicy bankowej grożą dotkliwe kary. Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów prowadzi postępowanie przeciwko

Projekt ustawy dot. wyłudzeń skarbowych skierowany został do Sejmu

tym stanowiących odpowiednio tajemnicę bankową lub tajemnicę zawodową SKOK w celu ustalania wskaźnika ryzyka, 4) zapewnienie izbie rozliczeniowej stałego, automatycznego dostępu do danych z CRP – KEP, niestanowiących tajemnicy skarbowej, w tym znajdujących się w CRP – KEP danych z KRS i

Andora już nie taka rajska dla obcych fortun

uiszczać podatków w Hiszpanii (tenisistka musiała zapłacić 3,5 mln euro kary, sprawa Caballé stała się przedmiotem śledztwa). Konta w Andorze mieli też znany tenisista Carlos Moyá i kierowca rajdowy Carlos Sanz. Formalnie to już nie raj Klimat w kwestii tajemnic bankowych zmienił się na

Rząd przyjął nowelę dot. wykazu podmiotów zarejestrowanych jako podatnicy VAT

projektem, wykaz będzie zawierał również informacje dotyczące numerów rachunków bankowych podatnika lub imiennych rachunków w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, której jest on członkiem, wskazanych w zgłoszeniu identyfikacyjnym lub zgłoszeniu aktualizacyjnym. W związku z tym

5 spraw do załatwienia na wypadek śmierci

1. Zrób porządek w papierach Jeśli dorobiłeś się nieruchomości, masz polisy ubezpieczeniowe, rachunki bankowe lub maklerskie, odszukaj wszystkie akty własności oraz umowy i złóż je w jednym miejscu. Może to być szuflada w biurku, a może też skrytka w banku, do której kluczyk i szyfr przekażesz

Capital Park sprzedał Eurocentrum w Warszawie na rzecz CPIPG (aktual.)

stanowi tajemnicę handlową, zarówno CPI Property Group, jak i Capital Park nie podają jej do wiadomości publiczności. Poniżej powtarzamy depeszę (jej treść - poza tytułem - pozostaje bez zmian) Warszawa, 27.11.2019 (ISBnews) - CP Retail B.V. - spółka zależna Capital Park - zawarła z CPI FIM z CPI

Bliska osoba umiera. Jak ustalić, gdzie zmarły miał konto, lokatę czy kredyt?

postanowieniem o stwierdzeniu nabycia spadku lub zarejestrowanym aktem poświadczenia dziedziczenia mogą zwrócić się do banku i żądać wypłaty pieniędzy. Każdy ze spadkobierców dostanie tyle, ile wynosi jego udział w spadku. Właściciel rachunku lub lokaty oszczędnościowej może polecić bankowi na piśmie, by w razie

KPMG: 37% MŚP w Polsce rozważa fuzję lub przejęcie jako kierunek rozwoju

którym spółka prowadzi działalność (19%). Planując znaczące inwestycje przedsiębiorcy najchętniej skorzystaliby z finansowania bankowego (np. kredytu), na które wskazuje 42% firm lub z własnych środków (38% wskazań). Pozyskanie inwestora, a następnie sprzedaż spółki jest skomplikowanym przedsięwzięciem

Polska nie nadąża z wdrażaniem Globalnego standardu wymiany informacji (CRS)

ochroną prawną, realizowaną w ramach prawa do ochrony dóbr osobistych każdego obywatela. W tym zakresie najważniejszą więc kwestią powinno być utrzymanie tajemnicy bankowej w stosunku do danych gromadzonych na rachunkach bankowych oraz ochrona danych przed ich ujawnieniem osobom trzecim.Dyrektywa

BankMail: System jest gotowy, oczekuje na wdrożenie w bankach

bezpieczne i zapewnia tajemnicę korespondencji. System bazuje na nowatorskim połączeniu sprawdzonych i zgodnych ze standardami technologii szyfrowania. Dodatkową ochronę zapewnia zaangażowanie zaufanej strony trzeciej w postaci podmiotu zatwierdzonego przez organ NBP - Narodowe Centrum Certyfikacji. Ani

Wojciech Sobieraj i marzenia o polskiej Zarze bankowej

Wojciech Sobieraj to enfant terrible polskiej branży bankowej. Gdy jego koledzy po fachu ważą słowa i gryzą się w język, żeby nie powiedzieć nic nieodpowiedniego, on mówi prosto z mostu, co myśli. A poglądy miewa kontrowersyjne. W zeszłym roku na jednej z konferencji bankowych z grobową miną

Znów problemy z 500 plus. Pani Beata walczy z Bankiem Millennium

RPD wyraziła zainteresowanie moją sprawą, obiecała pomóc - mówi pani Beata. Co na to bank? Millennium nie chce komentować sprawy. - Ze względu na obowiązującą nas tajemnicę bankową, niestety, nie możemy komentować kwestii związanych z obsługą naszych klientów. Poinformowaliśmy nasz zespół obsługi

FPP i CALPE: Nowa ustawa o zatorach płatniczych zapewnia lepszą ochronę MŚP

nadmiernie opóźniają się z zapłatą za dostarczone towary lub usługi, wprowadzenie kar finansowych - szef KAS będzie przekazywał prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów informacje, w tym zawierające dane stanowiące tajemnicę skarbową, bankową lub zawodową, o ustaleniu prawdopodobieństwa wystąpienia

KNF będzie kontrolować parabanki

zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Chodzi tu o możliwość udostępniania przez KNF informacji stanowiących tajemnicę bankową, przy kierowaniu do prokuratury zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstw z zakresu funkcjonowania rynku finansowego.Wyższe sankcje za prowadzenie

NIK nt. GetBacku: Działania instytucji państwa nieadekwatne do skali zagrożeń

sprzedaży wierzytelności nie były przekazywane z pionu nadzoru bankowego UKNF do innych pionów, w szczególności do pionu nadzoru kapitałowego, w ramach którego działały fundusze inwestycyjne. Wskazuje to na nieskuteczną integrację nadzoru. Niewykorzystywanie możliwości wynikających z nadzoru zintegrowanego

Polskie podatki na 2+. Ale idzie rewolucja

w kilka sekund skopiować i wykraść. Co z tajemnicą handlową? Co z tajemnicą bankową? - pytał. Tłumaczył, że obowiązujące przepisy o tajemnicy skarbowej dotyczą dokumentacji papierowej. Nie są dostosowane do ochrony danych informatycznych. - W JPK firma odsłoni cały swój biznes. Tymczasem nic nie

Założyli konto, wzięli pożyczki w parabankach. Kielczanin na tropie złodziei tożsamości

założył konto na jego nazwisko, wybierając właśnie tę drugą drogę. Twierdzi, że w kieleckim oddziale Alior Banku usłyszał, iż weryfikacja nie została jednak skutecznie przeprowadzona. Czy faktycznie? Alior Bank sprawy konkretnego rachunku nie chce nam komentować, zasłania się tajemnicą bankową. Julian

Zarządca komisaryczny w Twoja SKOK

, Polska, Jowisz i Arka) zbankrutowało. Na zwrot depozytów ich członkom Bankowy Fundusz Gwarancyjny przeznaczył blisko 3,6 mld zł. To niejedyne koszty restrukturyzacji sektora SKOK. Na pięć innych kas (SKOK Kopernik, Wesoła, im. św. Jana z Kęt, im. kard. Wyszyńskiego, Powszechna) KNF znalazł kupców wśród

Nowy BIK kolekcjonuje nasze dane o kredytach. Czy ma do tego prawo?

której wynikało, że KBIK nie ma prawa zbierać informacji objętych tajemnicą bankową. Czyli np. brać od banków i wkładać do swojej bazy wiadomości o tym, kto jaki kredyt wziął i czy spłacił w terminie. "Zgodnie z ustawą Prawo bankowe instytucję, która jest uprawniona do przetwarzania informacji

Bałagan z podatkiem bankowym, "ustawa napisana na kolanie". Co to jest podstawa opodatkowania?

. Tajemnicą jest, skąd ustawodawca to wziął. Bankowcy nie wiedzą też, jak mają liczyć aktywa wyrażone w walutach obcych. - Księgi są prowadzone w walucie polskiej. Zgodnie z ustawą mamy te aktywa przeliczać po kursie z przedostatniego dnia miesiąca. Do tej pory - dla celów rachunków - przeliczaliśmy je po

Uśpione polisy czeka regulacja. Bliscy zmarłych ubezpieczonych z szansą na pieniądze

śmierci ubezpieczonego. Podobne rozwiązanie działa już w bankach. W 2016 r. została uregulowana kwestia uśpionych rachunków bankowych. Liczba zapytań o nie rośnie. W ubiegłym roku było ich ponad 5,5 tys. Do centralnej informacji o rachunkach wpłynęło też w 2018 r. rekordowo dużo zapytań o własne konto. Z

Jak nie dać sobie ukraść 500 zł na dziecko?

". Jak nie dać im się okraść? Nie odpowiadaj na bankowe maile z 500 złotych na dziecko Po pierwsze: nie odpowiadamy na e-maile "z banku". Wielu z nas dostanie w tych dniach pocztę "z banku" dotyczącą konieczności "zarejestrowania się" w programie i że jest to "

Stresujący piątek

Jak bumerang powraca temat stabilności europejskiego systemu bankowego. Tajemnicą poliszynela pozostają problemy wielu banków. Można powiedzieć, że wszyscy już wiedzą, że jest źle. Dzisiejszy dzień ma przynieść odpowiedź na pytanie jak bardzo. Gdzieś na horyzoncie ciągle wisi widmo

Klienci wpuszczeni przez bank na minę zaatakują nagraniami rozmów

przekazania, zasłaniając się tajemnicą bankową. Raiffeisen przekazał zapisy rozmów dopiero, kiedy na zlecenie prokuratury zażądał tego sąd. Mec. Dakowski uważa, że nowe dowody pomogą w dochodzeniu od banku odszkodowań. Raiffeisen nie zgadza się z zarzutami. - Okoliczności wskazywane przez organy ścigania

Fiskus kontroluje lekarza i żąda... nazwisk pacjentów. Bo chce ustalić czy zaniżył dochody

podejrzenie, że zaniżył dochody, ale urząd nie podaje szczegółów. - Mój klient przekazał całą dokumentację księgową, a urząd zdobył historię jego rachunków bankowych - mówi Marek Syty, poznański adwokat, który reprezentuje lekarza. Prawnik dodaje, że gdyby skarbówka powiedziała, co budzi jej wątpliwości

"Tarcza antykryzysowa 3.0". Co się zmieniło w przepisach?

;związku z COVID-19. KREDYTY BANKOWE Zmiany warunków kredytów Możliwość zmiany warunków i terminów spłaty kredytu (pożyczki) bankowego udzielonego przed 8 marca 2020 r. bez konieczności pełnego badania zdolności kredytowej. "Tarcza 2.0" rozszerza tę możliwość na 

Windykator nęka, choć długu nie ma. Winne to samo nazwisko

wskazany bankowi przez kredytobiorcę. Potrafią tropić współmałżonków, rodzinę, pracodawców, a nawet sąsiadów. Uzyskują w ten sposób informacje o zadłużonych. Ale przy okazji ujawniają osobom nieuprawnionym informacje, że ktoś ma długi. - W ubiegłym tygodniu odebrałem telefon z nieznanego numeru. Pani

"Tarcza antykryzysowa" dla przedsiębiorców. Nowe przepisy wprowadzone w wersji 2.0

Sprawy o otwarcie postępowań restrukturyzacyjnych zaliczono do spraw pilnych. Sądy restrukturyzacyjne mogą więc rozpoznawać sprawy o otwarcie postępowań restrukturyzacyjnych, w tym, o ile uznają to za konieczne, przeprowadzić rozprawę. KREDYTY BANKOWE Zmiany

Niegodziwe jak ubezpieczenie

zawieranej z konsumentem nieuzgodnione indywidualnie nie wiążą go, jeżeli kształtują jego prawa i obowiązki w sposób sprzeczny z dobrymi obyczajami, rażąco naruszając jego interesy". Bank i przed sądem nie chciał pokazać umowy, którą zawarł z ubezpieczycielem. Powoływał się na tajemnicę bankową. Sędzia

Szwajcaria rajem podatkowym?

niemiecki minister finansów tłumaczył, że Szwajcarzy zbyt mocno chronią tajemnicę bankową, nie chcą współpracować z urzędami skarbowymi innych krajów i w ten sposób pomagają oszustom podatkowym. Sarkozy wezwał także Luksemburg do poluzowania tajemnicy bankowej. Oba kraje zbojkotowały jednak spotkanie, choć

Zaciągnięcie kredytu jak kupowanie kota w worku. Banki ukrywają przed klientami rzeczywiste koszty

internetowych banków najczęściej widnieje adnotacja: „ Prowizja i oprocentowanie przy pożyczce gotówkowej ustalane są indywidualnie ”. Wysokość prowizji to tajemnica banku Tak robi np. bank Credit Agricole. „Kredyt gotówkowy na dowolny cel. My nie owijamy w bawełnę” - reklamuje się bank

Bank zaprasza do placówki. Oddalonej o 170 km

Napisał do mnie pan Roman, który założył konto w ultranowoczesnym banku T-Mobile Usługi Bankowe (dawniej Alior Sync). - Poszedłem do bankomatu wybrać pieniądze. Okazało się, że karta jest zablokowana. Dzwonię na infolinię, czekam 20 minut. Pani weryfikuje moje dane, po czym stwierdza, że muszę udać

Szybki przeskok byłego szefa Komisji Nadzoru Finansowego do komercyjnego banku

nie zabrał do konkurencji żadnych istotnych tajemnic. Poprzednik Jakubiaka na stanowisku szefa KNF, Stanisław Kluza, też jest dzisiaj bankierem komercyjnym – szefuje BOŚ Bankowi – ale tam trafił aż cztery lata po odejściu z państwowego nadzoru. Jakubiak mógł poszukać pracy w firmach

Płacisz kartą? Zanim wpiszesz pin, sprawdź walutę

, że nie może udzielić informacji na temat pana Wojciecha ze względu na tajemnicę bankową, ale najprawdopodobniej nastąpił błąd realizacji usługi Dynamic Currency Conversion (DCC). Co to takiego? Jak tłumaczy Krzyżanowski, jest to usługa oferowana przez partnerów banku umożliwiająca wybór waluty

Kierowcy w autach na kredyt nie będą już bezkarni

były kłopoty z ukaraniem sprawców, to kradzież paliwa na stacjach i ucieczka z miejsca kolizji drogowej. - Dotychczas banki nie godziły się na udzielanie informacji o tych osobach na użytek postępowania w sprawach o wykroczenia, powołując się na tajemnicę bankową. Policja odnotowała kilka tysięcy odmów

Jak rząd odzyskuje pieniądze z VAT. Wstrząsająca historia warszawskiego przedsiębiorcy

, ale sprawy już toczyły się szybko. W styczniu 2019 r. stwierdziłem, że mam zablokowane firmowe i prywatne rachunki bankowe, z których zabrali 330 tys. zł. Zablokowali możliwość wypłaty wpływów z emerytury, oszczędności z IKZE, zostałem z tym, co miałem w kieszeni. Jakąkolwiek płatność, firmową lub

FACTA oznacza, że Polacy nie ukryją dochodów zagr. przed polskim fiskusem

podatników, którzy "optymalizowali" opodatkowanie swoich dochodów nie poprzez legalne rozwiązania prawnopodatkowe lecz wyłącznie w oparciu o zaufanie do zagranicznej tajemnicy bankowej. Podczas ostatniego posiedzenia Sejmu, posłowie uchwalili Ustawę o wykonywaniu umowy między Rządem

7 problemów finansowych, które trzeba załatwić po śmierci bliskiego

spadkobiercy proszą o przekazanie historii operacji na rachunkach bankowych. Takie informacje stanowią jednak tajemnicę bankową, którą bank musi bezwzględnie zachować. Z tego obowiązku nie zwalnia nawet śmierć klienta – bank może udzielić takich informacji jedynie na wniosek sądu (a nie strony lub

Ubezpieczyciel wyliczy nam składkę z Googla

wypadków albo zdrowotnego? Skąd ubezpieczyciele mogą pobierać informacje o naszym stylu życia? Cóż, dane na ten temat można byłoby wysnuć np. z historii transakcji na naszych kontach bankowych, ale ta jest na szczęście objęta tajemnicą bankową. Nie są nią natomiast objęte informacje, które zostawiamy w

Koszmar spirali długów - co zrobić, żeby się z niej wydostać?

wyjątkowych sytuacjach (brak kontaktu) może to robić w soboty i niedziele w godzinach 8-20. W czasie rozmowy ma być uprzejmy i kulturalny, zachować tajemnicę i nie ujawniać informacji o zobowiązaniach dłużnika osobom trzecim. Każdy windykator powinien się przedstawić nazwiskiem, nazwą przedsiębiorstwa oraz

Bank nie poinformował klientów o wzroście raty. A potem naliczył....

finansach". Na razie - w ramach wymiany pism przed rozprawą u Arbitra Bankowego - bank zgodził się anulować opłatę za monit w wysokości 35 zł. W BNP Paribas niestety wymawiają się tajemnicą bankową. "Nie możemy komentować szczegółów relacji z konkretnymi osobami bez posiadania ich zgody

Twój e-PIT jak loteria paragonowa. Ile masz zapłacić? Naliczony podatek zmienia się z dnia na dzień

funkcjonalnościami w usłudze Twój e-PIT”. W rzeczywistości chodziło zaś o zabezpieczenie podatników przed wyciekiem ich danych i ujawnieniem tajemnicy skarbowej. Istniała bowiem możliwość (o czym pisał "Dziennik Gazeta Prawna"), że armia księgowych czy pracodawca wejdzie w zeznanie, dajmy na to

Przegląd prasy

umożliwia dostęp do tajemnic skarbowych --Inwestycje na rynkach wschodzących stały się popularne wśród inwestorów. To znak możliwej korekty  -- Amerykańskie władze znowu upomniału Polskę, aby załatwił sprawy zwrotu mienia oraz odszkodowań dla obywateli USA -- Rząd robi porządki w halach

Centralny Rejestr Faktur - czemu tak naprawdę ma służyć?

na podstawie Prawa bankowego oraz instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 tej ustawy. Spółka będzie miała prawo nie tylko pozyskiwać, lecz także przetwarzać wszystkie powyższe dane, a do ochrony danych stanowiących tajemnice prawnie chronione będą miały zastosowanie przepisy regulujące

Szydło: Nie bójcie się nas, jesteśmy nastawieni na przedsiębiorców. Co PiS zgotuje gospodarce?

pochodzenia kapitału koniecznego do realizacji tego planu pozostaje owiane tajemnicą. PiS popiera repolonizację sektora bankowego, którą w praktyce już prowadzi rząd PO-PSL. Przykładami takich działań jest przejęcie od Skandynawów Nordea Banku przez PKO BP i prywatnego od zawsze Alior Banku przez PZU, które

Szwajcarski raj utracony. Bankowa afera z Polakami w tle

. Obowiązuje je sięgająca 1934 r. tajemnica bankowa, która chroni prywatność klientów. Do tego pracują tam najlepsi specjaliści bankowości prywatnej na świecie. HSBC wymyślił też, jak omijać Europejską Dyrektywę Oszczędnościową, która weszła w życie w 2005 r. Zobowiązywała kraje Unii do wymiany informacji o

Szwajcaria sprzedaje akcje banku UBS warte 5,6 mld dol.

tyle interesujące, ze następuje tuż po zawarciu porozumienia z rządem amerykańskim, które stawia pod znakiem zapytania słynną szwajcarską tajemnicę bankową. UBS przekaże amerykańskim władzom dane co najmniej 4450 klientów podejrzewanych, że unikają płacenia podatków. Rząd Szwajcarii został

Banki zbierają dane o tobie. Będzie łatwiej dostać kredyt? [Pieniądze Ekstra]

zgodę na udostępnianie przez P4 moich danych osobowych do BIK, w tym za pośrednictwem Infomonitor BIG w celu sporządzenia przez BIK punktowej oceny (scoring) na podstawie posiadanych przez BIK, a dotyczących mnie informacji stanowiących tajemnicę bankową (...) oraz na przekazanie przez BIK do P4, w tym

NeoBank kupuje milczenie lokatorów. Adwokat zostawia koperty z gotówką u prawniczki pokrzywdzonych przez "czyścicieli" kamienic

. Nękanie się kończy. Lokatorzy chcą walczyć o zadośćuczynienie za doznane krzywdy. Gdy jedna z mieszkanek pozywa bankową spółkę, nie dochodzi nawet do pierwszej rozprawy. Kobieta dostaje list z przeprosinami, propozycję ugody i kilkadziesiąt tysięcy złotych. Warunek - nie może o tym nikomu powiedzieć. Z

Ani Stany Zjednoczone, ani Arabia Saudyjska. Nigdy nie zgadniecie, który kraj jest najbogatszy na świecie [TOP15]

przemysł przetwórczy. PKB na mieszkańca: 58,731 dol. Dzięki swojej neutralności, a także dzięki zasadzie nienaruszalności tajemnicy bankowej, Szwajcaria jest jednym z najważniejszych centrów finansowych świata. Duże znaczenie dla gospodarki kraju ma także sektor przemysłowy i budowlany. PKB na mieszkańca

Hiszpania na krawędzi. Kryzysowa corrida już w sobotę?

Rajoya, ani euroland, ani Komisja Europejska. Jednak w Brukseli od kilku dni tajemnicą poliszynela jest to, że Hiszpanie prędzej czy później wystąpią o pomoc na dokapitalizowanie banków. I że jest to kwestia najbliższych kilkunastu dni. Jeśli nawet ministrowie finansów strefy euro, którzy mają

Kupili na nią dwa telefony za 14 tys. Zaraz ktoś zrobi to tobie. Państwo jest bezradne

– Do środy 31 lipca do godziny 16 moje życie było jeszcze normalne. Odebrałam Olka ze żłobka i dogadaliśmy się, że idziemy na lody, ale przez biuro spółdzielni, bo mam tam zaległe papiery do podpisania. W spółdzielni chciałam na formularzu podać numer konta, loguję się więc na bankową apkę i

Węgierski bank centralny hojnie płacił swoim

tajemnicą. Fundacje te odmawiały dostępu dziennikarzom i opozycji do informacji na temat prowadzonych przez siebie operacji finansowych, tłumacząc, że są "instytucjami prywatnymi". Dziennikarze poszli więc po nakaz udzielenia informacji do sądu i ostatecznie po odwołaniu się do kilku instancji

Polska szara strefa, czyli duże i małe przekręty. ONZ i PwC radzą zaostrzyć kary

przestępcę" - piszą autorzy raportu. Zdaniem autorów raportu najbardziej optymalne byłoby skupienie wszystkich uprawnień w gestii jednego organu, którego głównym celem byłoby zwalczanie przestępczości skarbowej i gospodarczej. Powinien być wyposażony w dostęp do tajemnicy skarbowej i bankowej, możliwość

Ukradli z konta 60 tys. zł. Czy bank zareagował zbyt późno?

- żali się nasza czytelniczka. Tajemnica bankowa Z tymi samymi pytaniami zwróciliśmy się do centrali banku BZWBK. Monika Wesołowska, rzeczniczka: "W odpowiedzi na Pana maila uprzejmie informuję, że zgodnie z Prawem bankowym nie udzielamy żadnych informacji dotyczących klientów i ich formy współpracy

Sejm przyjął nowelizację ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

przestępstwa. W myśl nowelizacji, KNF będzie mogła udostępnić informacje stanowiące tajemnicę bankową przy kierowaniu do prokuratury zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstw z zakresu funkcjonowania rynku finansowego. Za utrudnianie postępowania wyjaśniającego prowadzonego przez inspektorów KNF

Rząd przyjął projekt zmian mi.n. ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym

osób, w celu obciążania ich ryzykiem, - usprawnienie współpracy Komisji Nadzoru Finansowego z organami ścigania w zakresie składania zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa (chodzi o możliwość udostępniania przez KNF informacji stanowiących tajemnicę bankową przy kierowaniu do prokuratury